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樂(lè)刷POS機(jī)：最高檢通報(bào)：一團(tuán)伙自建第四方支付九個(gè)月結(jié)算賭資46億元

文章作者：樂(lè)刷POS機(jī) 文章出處：人氣：發(fā)表時(shí)間：2021-01-27 10:39

1月25日，最高人民檢察院舉行“充分發(fā)揮檢察職能推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)空間治理”新聞發(fā)布會(huì)。

會(huì)上，最高檢對(duì)外發(fā)布《人民檢察院辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件規(guī)定》和檢察機(jī)關(guān)推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)空間治理典型案例，其中一涉案金額達(dá)到46億元的“第四方支付”非法經(jīng)營(yíng)大案位列其中。

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獲悉，2018年1月至9月，林某甲以杭州某智能科技有限公司名義，在未獲得支付結(jié)算業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，伙同林某乙、張某等人，以第三方支付平臺(tái)為接口，自建非法“第四方支付”系統(tǒng)。

林某甲等人通過(guò)向他人收買(mǎi)、要求本公司員工注冊(cè)等方式收集大量無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的空殼公司資料（包括工商資料、對(duì)公銀行賬戶(hù)、法人資料等），利用上述資料在第三方支付平臺(tái)注冊(cè)數(shù)百個(gè)公司賬戶(hù)，再將上述賬戶(hù)綁定在其自建的支付平臺(tái)上，實(shí)現(xiàn)資金的非法支付結(jié)算。

上述非法“第四方支付”系統(tǒng)與境外賭博網(wǎng)站聯(lián)通，協(xié)助資金支付轉(zhuǎn)移。賭客在賭博網(wǎng)站點(diǎn)擊充值后，賭博網(wǎng)站即向該系統(tǒng)發(fā)送指令，系統(tǒng)隨機(jī)調(diào)用已接通的空殼公司賬戶(hù)，與賭客間生成一筆虛假商業(yè)交易（如購(gòu)買(mǎi)電子書(shū)等），并給賭客發(fā)送收款碼。賭客掃描收款碼支付賭博資金，資金直接進(jìn)入空殼公司賬戶(hù)，再轉(zhuǎn)移到空殼公司的對(duì)公銀行賬戶(hù)，經(jīng)過(guò)層層轉(zhuǎn)賬后，最終轉(zhuǎn)入賭博平臺(tái)實(shí)際控制的賬戶(hù)。

林某甲等人以上述方法為境外賭博網(wǎng)站等非法提供資金支付結(jié)算服務(wù)，結(jié)算金額共計(jì)人民幣46億余元。

2018年12月11日，浙江省杭州市公安局網(wǎng)絡(luò)警察分局以林某甲等8人涉嫌開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪，移送杭州市西湖區(qū)人民檢察院審查起訴。

杭州市西湖區(qū)人民檢察院經(jīng)審查，追加認(rèn)定17家空殼公司賬戶(hù)為涉賭賬戶(hù)并予以?xún)鼋Y(jié)，犯罪數(shù)額從人民幣30億余元增加至人民幣46億余元，追繳涉案資金人民幣6000余萬(wàn)元。

杭州市西湖區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，林某甲等人的行為同時(shí)構(gòu)成開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪和非法經(jīng)營(yíng)罪，按照想象競(jìng)合從一重處斷的原則，應(yīng)當(dāng)以處罰較重的非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。

2019年6月19日，杭州市西湖區(qū)人民檢察院對(duì)林某甲等8人以非法經(jīng)營(yíng)罪提起公訴。

2020年6月18日，杭州市西湖區(qū)人民法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處被告人林某甲有期徒刑十二年六個(gè)月，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣五千萬(wàn)元，對(duì)林某乙、張某等其他7名被告人分別判處有期徒刑二年至七年不等，并處罰金人民幣五萬(wàn)元至七百萬(wàn)元不等。

2020年6月22日，林某甲等人提出上訴。2020年9月14日，杭州市中級(jí)人民法院裁定，駁回上訴，維持原判。

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獲悉，最高檢之所以通報(bào)上述案例的典型意義在于：

（一）非法“第四方支付”平臺(tái)日益成為網(wǎng)絡(luò)犯罪資金流轉(zhuǎn)通道，危害經(jīng)濟(jì)金融安全。

非法“第四方支付”平臺(tái)為獲取非法利益，在未取得國(guó)家支付結(jié)算許可的情況下，違反國(guó)家金融管理制度，以正常商業(yè)交易為掩護(hù)，依托正規(guī)第三方支付平臺(tái)，利用收集的大量支付賬戶(hù)，短時(shí)間內(nèi)快速流轉(zhuǎn)資金，導(dǎo)致支付結(jié)算活動(dòng)“體外”循環(huán)。這些非法第四方支付平臺(tái)的存在，不僅極大地便利了賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪資金流轉(zhuǎn)，成為網(wǎng)絡(luò)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈上的重要一環(huán)，還嚴(yán)重破壞金融管理秩序，威脅金融安全，必須依法嚴(yán)厲打擊。

（二）堅(jiān)持全鏈條打擊，斬?cái)喾欠ㄖЦ督Y(jié)算通道。

犯罪分子搭建非法“第四方支付”平臺(tái)時(shí)，為規(guī)避?chē)?guó)家監(jiān)管，往往會(huì)大量收購(gòu)銀行卡、收款二維碼、對(duì)公賬戶(hù)等形成“資金池”，偽造正常商業(yè)交易層層轉(zhuǎn)賬，以掩蓋犯罪事實(shí)。尤其是對(duì)公賬戶(hù)可信度高、交易額度大，更為犯罪分子所青睞。非法“第四方支付”平臺(tái)的存在，催生了工商資料、對(duì)公賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。對(duì)此，要堅(jiān)持源頭管控、綜合治理。既要嚴(yán)厲打擊非法支付結(jié)算的行為，又要深挖線索，一體化打擊買(mǎi)賣(mài)工商資料、對(duì)公賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)的關(guān)聯(lián)違法犯罪。對(duì)于不構(gòu)成犯罪但違反行政法規(guī)的，及時(shí)移送行政機(jī)關(guān)加大行政處罰力度，摧毀整個(gè)違法犯罪鏈條。

（三）依法開(kāi)立、使用支付賬戶(hù)，自覺(jué)防范抵制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

社會(huì)公眾要提高法治意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不能為了經(jīng)濟(jì)利益而注冊(cè)空殼公司、出售工商資料、對(duì)公賬戶(hù)等，否則就要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)在賬戶(hù)開(kāi)立過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)防控和“反洗錢(qián)”的各項(xiàng)要求，加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)內(nèi)大額資金流轉(zhuǎn)的監(jiān)管，有效防范違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)反洗錢(qián)網(wǎng)消息，最高檢在會(huì)上提到，堅(jiān)決治理“接碼”“打碼”平臺(tái)和養(yǎng)號(hào)產(chǎn)業(yè)，依法嚴(yán)厲打擊“跑分平臺(tái)”等各類(lèi)非法第四方支付平臺(tái)，阻斷犯罪資金流轉(zhuǎn)渠道，有效防范支付結(jié)算“體外”循環(huán)。

最高檢通報(bào)：一團(tuán)伙自建第四方支付九個(gè)月結(jié)算賭資46億元(圖2)

最高人民檢察院檢察委員會(huì)委員、第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉表示，從近年來(lái)檢察機(jī)關(guān)辦案情況看，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)犯罪呈現(xiàn)如下趨勢(shì)。

一是犯罪案件數(shù)量上升迅猛。近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件以年均近40%的速度攀升，2020年達(dá)到了54%。特別是戰(zhàn)“疫”期間檢察機(jī)關(guān)辦理的詐騙犯罪案件中，有三分之一是利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施。在所有網(wǎng)絡(luò)犯罪中，網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博（包括開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪和賭博罪）高位運(yùn)行，成為當(dāng)前主要網(wǎng)絡(luò)犯罪。

二是網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)形成生態(tài)圈，為犯罪持續(xù)“輸血供糧”。黑灰產(chǎn)上游為犯罪集團(tuán)提供技術(shù)工具、收集個(gè)人信息，或?yàn)閷?dǎo)流獲客、廣告推廣；中游實(shí)施詐騙或開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)等犯罪；下游利用支付通道“洗白”資金，構(gòu)建起完整黑灰產(chǎn)生態(tài)圈。規(guī)模龐大的地下黑產(chǎn)密切配合，為網(wǎng)絡(luò)犯罪持續(xù)“輸血供糧”，成為網(wǎng)絡(luò)犯罪多發(fā)高發(fā)的重要原因。

三是犯罪手段花樣更新。網(wǎng)上網(wǎng)下、境內(nèi)境外、虛擬現(xiàn)實(shí)相互結(jié)合，網(wǎng)絡(luò)犯罪手段方式交織升級(jí)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙手法多達(dá)6大類(lèi)300多種，而且還在不斷“推陳出新”。

四是犯罪主體呈現(xiàn)向“三低”人群發(fā)展的態(tài)勢(shì)。網(wǎng)絡(luò)犯罪非接觸性降低犯罪悖德感和罪惡感、超長(zhǎng)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈細(xì)化犯罪分工，降低犯罪專(zhuān)業(yè)門(mén)檻，加之超高的收益，致使大量法律意識(shí)薄弱、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足的人步入犯罪“陷阱”。網(wǎng)絡(luò)犯罪主體開(kāi)始向低齡、低學(xué)歷、低收入“三低”人群發(fā)展，一些在校學(xué)生、社會(huì)務(wù)工人員都深陷其中。

五是犯罪危害疊加升級(jí)。網(wǎng)絡(luò)犯罪危害在政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化等層面相互交織傳導(dǎo)，社會(huì)危害“量”的積累往往短時(shí)間內(nèi)導(dǎo)致“質(zhì)”的突變，敏感的生活“小”信息往往會(huì)釀成嚴(yán)重的社會(huì)“大”事件。

2019年以來(lái)，檢察機(jī)關(guān)共起訴網(wǎng)絡(luò)犯罪案件5萬(wàn)余件14萬(wàn)余人。針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等嚴(yán)重危害網(wǎng)絡(luò)安全犯罪持續(xù)多發(fā)高發(fā)的情況，積極參與“斷卡”“打擊治理跨境賭博”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，會(huì)同有關(guān)部門(mén)，堅(jiān)持懲防并舉、懲治結(jié)合，堅(jiān)決遏制相關(guān)犯罪高發(fā)蔓延勢(shì)頭。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊非法買(mǎi)賣(mài)電話卡、銀行卡的人員，特別是重點(diǎn)打擊專(zhuān)門(mén)從事非法收購(gòu)、販賣(mài)“兩卡”的人員以及與之內(nèi)外勾結(jié)的其他人員，共起訴8000余人；會(huì)同公安機(jī)關(guān)，深挖詐騙犯罪線索，共起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪2.3萬(wàn)余人。“打擊治理跨境賭博”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)重點(diǎn)案件掛牌督辦，共起訴利用網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施的開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)、賭博犯罪1.7萬(wàn)余人，取得了積極的成效。

針對(duì)假借“創(chuàng)新”名義在網(wǎng)絡(luò)上實(shí)施的金融犯罪，檢察機(jī)關(guān)在辦案中穿透網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的表象，實(shí)施精準(zhǔn)打擊，2019以來(lái)會(huì)同公安部督辦重點(diǎn)案件36件，有力防范金融風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持全鏈條打擊，加大對(duì)非法提供個(gè)人信息、技術(shù)支持、支付結(jié)算服務(wù)等行為的懲治力度，深挖上下游關(guān)聯(lián)犯罪線索。

2019年以來(lái)，共起訴幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、侵犯公民個(gè)人信息犯罪等案件1.1萬(wàn)余件2.7萬(wàn)余人，有力斬?cái)嗑W(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。加強(qiáng)國(guó)際司法協(xié)作，與有關(guān)部門(mén)一道，推動(dòng)“長(zhǎng)城行動(dòng)”等特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的辦理，堅(jiān)決維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定。

鄭新儉稱(chēng)，當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)包括黑產(chǎn)和灰產(chǎn)。黑產(chǎn)是以網(wǎng)絡(luò)為媒介、以網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為主要手段的違法犯罪活動(dòng)；灰產(chǎn)則是游走于法律邊緣，為黑產(chǎn)提供輔助的行為。網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)行為人相互勾連，形成網(wǎng)絡(luò)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條。

當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)主要呈現(xiàn)以下特征：

一是跨域化。包括跨地域和跨領(lǐng)域兩個(gè)方面。一方面，上下游犯罪常常分處于不同地域甚至不同國(guó)家，犯罪分子相互并不認(rèn)識(shí)，僅僅通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系和交易，增加了整體打擊的難度。另一方面，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的發(fā)展也打通了電信、網(wǎng)絡(luò)、支付結(jié)算、社交軟件、網(wǎng)絡(luò)硬件等不同業(yè)態(tài)之間的壁壘，犯罪的危害性和影響面更大。

二是組件化。黑灰產(chǎn)業(yè)鏈拆分成若干的細(xì)分組件，犯罪分子可以根據(jù)實(shí)際需要，選取所需要的組件進(jìn)行組合，繼而實(shí)施特定的犯罪行為。如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙通過(guò)聯(lián)系接碼平臺(tái)、打碼平臺(tái)、群聊群控軟件、貓池、網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)密碼等提供者，更加隱蔽、便利地實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

三是技術(shù)化。黑灰產(chǎn)從業(yè)人員分工越來(lái)越細(xì)，專(zhuān)業(yè)化程度越來(lái)越高。除了少數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙自建團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)軟件外，更多的犯罪團(tuán)伙通過(guò)技術(shù)外包形式購(gòu)買(mǎi)技術(shù)服務(wù)。

總的看，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)和灰產(chǎn)相互依附、交織，形成一條門(mén)類(lèi)齊全、分工精細(xì)、合作緊密的產(chǎn)業(yè)鏈條，多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪“寄生”在這一鏈條上。圍繞這一鏈條，網(wǎng)絡(luò)犯罪日益猖獗，犯罪手段不斷升級(jí)，嚴(yán)重影響網(wǎng)絡(luò)生態(tài)的健康發(fā)展。

為此，檢察機(jī)關(guān)始終將打擊和治理網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)作為治理網(wǎng)絡(luò)犯罪的一項(xiàng)重要工作。

一是突出懲治重點(diǎn)，斬?cái)嗬骀湕l。當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)鏈條延伸發(fā)展，主要是圍繞個(gè)人信息、賬號(hào)密碼交易和非法支付結(jié)算展開(kāi)，其中前者主要是解決網(wǎng)絡(luò)犯罪的資源供給問(wèn)題，后者主要是解決違法所得的變現(xiàn)和轉(zhuǎn)移問(wèn)題。

對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊侵犯公民個(gè)人信息的行為，依法從嚴(yán)懲治職業(yè)化、團(tuán)伙化買(mǎi)賣(mài)個(gè)人賬號(hào)密碼的行為，堅(jiān)決治理“接碼”“打碼”平臺(tái)和養(yǎng)號(hào)產(chǎn)業(yè)。依法嚴(yán)厲打擊“跑分平臺(tái)”等各類(lèi)非法第四方支付平臺(tái)，阻斷犯罪資金流轉(zhuǎn)渠道，有效防范支付結(jié)算“體外”循環(huán)。

二是加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)刑適用，提高犯罪成本。在依法適用主刑的同時(shí)，加大罰金刑、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)刑的適用與執(zhí)行力度，依法提出財(cái)產(chǎn)刑量刑建議，積極追繳違法所得、收繳犯罪工具等，不讓犯罪分子從犯罪中獲得利益，實(shí)現(xiàn)“打財(cái)斷血”。

三是結(jié)合檢察履職，推進(jìn)綜合治理。檢察機(jī)關(guān)對(duì)于在辦案中發(fā)現(xiàn)的涉黑灰產(chǎn)鏈條的網(wǎng)絡(luò)行政監(jiān)管和社會(huì)治理問(wèn)題，及時(shí)通過(guò)制發(fā)檢察建議、提起公益訴訟等方式，督促運(yùn)營(yíng)商、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)履職盡責(zé)，持續(xù)推動(dòng)對(duì)突出問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決遏制網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的復(fù)制蔓延。

最高檢通報(bào)：一團(tuán)伙自建第四方支付九個(gè)月結(jié)算賭資46億元(圖3)

最高檢第四檢察廳副廳長(zhǎng)劉太宗表示，此次發(fā)布的典型案例涵蓋當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)犯罪主要類(lèi)型，涉及詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等9項(xiàng)罪名，檢察機(jī)關(guān)希望有關(guān)案例對(duì)社會(huì)公眾起到教育警示和風(fēng)險(xiǎn)防范作用。

劉太宗給廣大民眾提四點(diǎn)防范建議：

一是理性審慎投資。廣大民眾要提高警惕，切忌盲目跟風(fēng)投資，要充分了解平臺(tái)資質(zhì)、投資項(xiàng)目、投資方式、投資對(duì)象、獲利模式等，合理評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)，審慎做出選擇。

二是謹(jǐn)慎網(wǎng)絡(luò)交友。對(duì)于網(wǎng)上征婚、交友、直播，保持審慎態(tài)度、平常心態(tài)對(duì)待，尤其是不輕易相信陌生人編織的“坎坷經(jīng)歷”，或者包裝的“成功人士”形象，防止沉迷于其中，不能自拔。

三是保護(hù)好個(gè)人信息。當(dāng)前，獲取個(gè)人信息是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要前置手段，要提高警惕，不輕易向外透露個(gè)人信息，尤其是不能出售、出租自己和家人的手機(jī)卡、銀行卡、支付碼，以及相關(guān)賬戶(hù)信息資料等，防止被不法分子利用。

四是對(duì)老年人、在校學(xué)生等，加強(qiáng)重點(diǎn)提示、引導(dǎo)。從辦案情況看，老年人、在校生容易成為詐騙犯罪對(duì)象。對(duì)此，子女、父母要多與他們溝通交流，加強(qiáng)相關(guān)案事例的宣傳，教育引導(dǎo)他們提高防范意識(shí)。發(fā)現(xiàn)信息泄露、資金凍結(jié)等異常情況，及時(shí)了解情況；一旦發(fā)現(xiàn)可能被騙，及時(shí)報(bào)案，維護(hù)自身合法權(quán)益。

文章來(lái)源：支付之家網(wǎng)

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