特黄一级大片_男生女生打扑克软件_琪琪电影午夜理论片在线观看6080_免费无码自拍少妇_男人猛吃奶女人爽视频_国产av成人综合_黑料传送门最新地址永不迷路_A 毛片免费全部视频_一区二区免费_久久深夜福利网

歡迎您進(jìn)入樂(lè)刷POS機(jī)官網(wǎng)，快樂(lè)購(gòu)物，快樂(lè)刷卡！

樂(lè)刷POS機(jī)官網(wǎng)

快樂(lè)購(gòu)物，快樂(lè)刷卡

招商熱線(微信同號(hào))18828096318

樂(lè)刷POS：POS養(yǎng)卡2300萬(wàn)，他主動(dòng)投案仍被判重刑

文章作者：樂(lè)刷POS機(jī) 文章出處： 人氣：發(fā)表時(shí)間：2021-01-24 09:15

POS養(yǎng)卡2300萬(wàn)，他主動(dòng)投案仍被判重刑(圖2)
利用POS養(yǎng)卡兩千余萬(wàn)后，他選擇主動(dòng)投案自首，最終仍沒(méi)能逃過(guò)被判重刑的命運(yùn)。



 

每一次POS機(jī)養(yǎng)卡大案的曝光，也意味著又有人因?yàn)轲B(yǎng)卡被抓，與其他人不同，這名職業(yè)養(yǎng)卡人在意識(shí)到自己的錯(cuò)誤后，主動(dòng)到派出所投案。
 
近日，福州市晉安區(qū)人民法院審理了一起以虛構(gòu)交易的方式套取信用卡內(nèi)資金的案件，涉案金額超過(guò)2300萬(wàn)。
 
2015年1月至2018年期間，犯罪嫌疑人唐某發(fā)現(xiàn)了一條賺錢的捷徑，他從網(wǎng)絡(luò)渠道申請(qǐng)了幾臺(tái)POS機(jī)，開始了替他人養(yǎng)卡的道路，從中謀取不正當(dāng)利益。
 
POS機(jī)的刷卡屬性為唐某開展業(yè)務(wù)提供了便利，在未經(jīng)有關(guān)部門許可的情況下，唐某通過(guò)辦理的POS機(jī)招攬持卡人前來(lái)交易，以虛假交易將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中。
 
在這個(gè)過(guò)程中，唐某會(huì)收取一定的手續(xù)費(fèi)，一般是按照刷卡金額0.4％的比例。也就是說(shuō)，當(dāng)持卡人找唐某刷卡一萬(wàn)元，除了POS機(jī)的刷卡費(fèi)用，還要再額外支付40元給唐某。
 
由于許多人有資金方面的需要，加上唐某收費(fèi)并不算高，唐某的業(yè)務(wù)很快吸引了大量持卡人。這些人多半是因?yàn)闊o(wú)法償還信用卡賬單或者生意上需要資金周轉(zhuǎn)，不得已才找到唐某來(lái)養(yǎng)卡。
 
唐某為了保證能夠準(zhǔn)確的收取到手續(xù)費(fèi)，還專門制作了EXCEL表格用于記錄其幫忙套現(xiàn)人員的信用卡及每月的墊資數(shù)額、手續(xù)費(fèi)等基本信息，三年時(shí)間找唐某養(yǎng)卡的人已不在少數(shù)。
 
經(jīng)過(guò)調(diào)查，唐某總共通過(guò)4臺(tái)POS機(jī)完成23099766元的人民幣刷卡交易，雖然是主動(dòng)投案，但唐某并沒(méi)有如實(shí)將養(yǎng)卡的行為交代清楚，法院不予認(rèn)定其自首成立。

最終，法院認(rèn)為唐某以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月并對(duì)唐某處罰人民幣20萬(wàn)元。
 
可以看到，唐某受到的懲罰是十分嚴(yán)重的，即便主動(dòng)投案也沒(méi)能躲過(guò)判刑。這對(duì)信用卡職業(yè)養(yǎng)卡人也再次發(fā)出了提醒，一旦涉及到信用卡非法經(jīng)營(yíng)罪，可能面臨著牢獄之災(zāi)。

對(duì)于職業(yè)養(yǎng)卡這個(gè)行業(yè)，由于從業(yè)人數(shù)眾多，隱蔽性強(qiáng)，加上較為專業(yè)的手法，仍存在著一定的套利空間，這也使許多職業(yè)養(yǎng)卡人一直在打著法律的擦邊球，為了利益鋌而走險(xiǎn)。

POS養(yǎng)卡2300萬(wàn)，他主動(dòng)投案仍被判重刑(圖3)

針對(duì)信用卡職業(yè)養(yǎng)卡者，公安機(jī)關(guān)正在加大打擊力度，對(duì)線下長(zhǎng)期存在的養(yǎng)卡亂象進(jìn)行整治，警方從去年已查獲此類信用卡非法養(yǎng)卡案件數(shù)十起，交易流水大多在千萬(wàn)元以上，職業(yè)養(yǎng)卡人的“生意”都已形成規(guī)模。
 
去年10月，有人在工商部門注冊(cè)大量個(gè)體戶，申請(qǐng)POS機(jī)后為他人養(yǎng)卡及套現(xiàn)提供便利，替人養(yǎng)卡后卷錢跑路，處于失聯(lián)狀態(tài)，持卡人報(bào)警后警方將嫌疑人抓回，這也反映出養(yǎng)卡存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。
 
養(yǎng)卡模式是長(zhǎng)期以來(lái)普遍存在的現(xiàn)象，好處也顯而易見(jiàn)，能夠讓持卡人以較低的成本提前使用信用卡內(nèi)的資金，還能不影響個(gè)人征信，因此卡養(yǎng)卡深受持卡人的喜愛(ài)。
 
但在信用卡交由他人養(yǎng)卡的過(guò)程中，存在極大的金融風(fēng)險(xiǎn)，如果職業(yè)養(yǎng)卡人跑路，持卡人不僅要償還信用卡中賬單，剩余的額度也有可能被刷空。
 
此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見(jiàn)》（《意見(jiàn)》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。
 
目前，已有數(shù)十家銀行相繼發(fā)布信用卡使用規(guī)范，提升信用卡風(fēng)控，嚴(yán)查信用卡套取資金的行為，防止信用卡內(nèi)資金流向非正常消費(fèi)領(lǐng)域，有的銀行在出手管控信用卡本幣交易后，甚至開始針對(duì)信用卡外幣交易。
 
無(wú)論是銀行還是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，都在出手整治信用卡養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，養(yǎng)卡受到了多方面的限制，對(duì)于普通持卡人而言，銀行風(fēng)控的升級(jí)使養(yǎng)卡變得愈發(fā)艱難。

同類文章排行

最新資訊文章

返回頂部

在線
客服

申請(qǐng)辦理周一至周五 9:00-18:00（歡迎呼叫）

點(diǎn)擊下方鏈接立即辦理：

客服
熱線

18828096318
5*12小時(shí)招商服務(wù)熱線