回顧2020年支付公司累計(jì)罰單。其中千萬(wàn)級(jí)別罰單2張、百萬(wàn)級(jí)別罰單9張。瑞銀信累計(jì)6次違規(guī)被處罰近9000萬(wàn)元（其中一次因5項(xiàng)違規(guī)被處罰6124萬(wàn)元）。而匯付、快錢、現(xiàn)代金控、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、卡友、中匯、盛迪嘉、易聯(lián)支付等暫未查詢到因違規(guī)被處罰的記錄。
TOP1：瑞銀信違規(guī)累計(jì)被罰沒(méi)8667.13萬(wàn)元
1月10日，據(jù)央行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布行政處罰信息顯示，瑞銀信重慶分公司因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以15.4萬(wàn)元罰款；1月10日，據(jù)杭州支行發(fā)布罰單信息顯示，瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規(guī)定》根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，給予警告，沒(méi)收違法所得502.77萬(wàn)元，并處罰款499.46萬(wàn)元。以上罰沒(méi)款合計(jì)人民幣1002.23萬(wàn)元；3月26日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，瑞銀信因五項(xiàng)違法違規(guī)被處罰人民幣6124萬(wàn)元，三名負(fù)責(zé)人同時(shí)被罰；4月29日，據(jù)鄭州支行行政處罰信息顯示，瑞銀信河南分公司因九項(xiàng)違法違規(guī)行為被處罰人民幣680.5萬(wàn)元，兩名負(fù)責(zé)人共罰20.5萬(wàn)元；7月7日，據(jù)中深圳支行行政處罰信息顯示，瑞銀信因未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶資質(zhì)審核制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)檔案管理制度被處罰人民幣12萬(wàn)元；9月28日，據(jù)濟(jì)南分行處罰信息顯示，瑞銀信山東分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定，被處罰款3萬(wàn)元。
TOP2：銀盛違規(guī)累計(jì)被罰沒(méi)1155.5萬(wàn)元
1月22日，據(jù)鄭州中心支行行政處罰信息顯示，銀盛支付河南分公司因未按規(guī)定管理特約商戶等四種違法行為被處警告，并處罰款55萬(wàn)元；3月17日，據(jù)重慶分行行政處罰信息顯示，銀盛支付重慶分公司因未按要求管理收款行結(jié)算賬戶；未按規(guī)定管理特約商戶的；未按要求實(shí)施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等違法行為被央行重慶營(yíng)業(yè)管理部處以139萬(wàn)元罰款；4月3日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，銀盛支付因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法被罰款40萬(wàn)人民幣；時(shí)任董事長(zhǎng)因負(fù)有責(zé)任被罰款2萬(wàn)元；7月13日，據(jù)寧波分行行政處罰信息顯示，銀盛支付寧波分公司因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施等五項(xiàng)違法被罰款535萬(wàn)，同時(shí)4名相關(guān)責(zé)任人被罰合計(jì)27萬(wàn)元；9月7日，據(jù)長(zhǎng)春支行行政處罰信息顯示，銀盛支付吉林分公司因存在非個(gè)體工商戶類的單位特約商戶，使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)兩項(xiàng)違法行為被警告并處罰款26萬(wàn)元；11月25日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，銀盛支付因未對(duì)實(shí)體商戶收單業(yè)務(wù)進(jìn)行本地化經(jīng)營(yíng)和管理；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施兩項(xiàng)違法被罰沒(méi)304萬(wàn)，同時(shí)時(shí)任董事長(zhǎng)被警告，并處罰款27.5萬(wàn)元。
TOP3：嘉聯(lián)違規(guī)累計(jì)被處罰1000萬(wàn)元
9月1日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，嘉聯(lián)支付存在未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施、與身份不明的客戶進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的行為被處罰941萬(wàn)元；同時(shí)對(duì)三名負(fù)責(zé)人共計(jì)處罰35萬(wàn)元；9月28日，據(jù)濟(jì)南分行處罰消息，嘉聯(lián)山東分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定，受到警告處分并被處罰款24萬(wàn)元。
TOP4：騰付通違規(guī)累計(jì)被處罰614萬(wàn)元
12月31日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，騰付通因11項(xiàng)違規(guī)，合計(jì)罰沒(méi)614萬(wàn)元。TOP5：環(huán)迅違規(guī)累計(jì)被處罰521.5萬(wàn)元
10月23日，據(jù)青島支行行政處罰信息顯示，迅付信息科技青島分公司因商戶實(shí)名制落實(shí)不到位、商戶收單結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范、商戶交易記錄和資金結(jié)算記錄不匹配、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被責(zé)令限期改正，并處罰款518萬(wàn)元；相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰3.5萬(wàn)元。
TOP6：易生違規(guī)累計(jì)被罰沒(méi)309.94萬(wàn)元
1月16日，據(jù)天津分行行政處罰信息顯示，易生支付違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定被責(zé)令其限期改正，沒(méi)收違法所得65.22萬(wàn)元，并處以罰款人民幣合計(jì)190.22萬(wàn)元，共計(jì)罰沒(méi)255.44萬(wàn)元；對(duì)直接責(zé)任人給予警告，并處罰款人民幣合計(jì)15萬(wàn)元。
TOP7：杉德違規(guī)累計(jì)被處罰242.5萬(wàn)元
9月25日，據(jù)西安分行行政處罰信息顯示，杉德支付陜西分公司因跨省開展收單業(yè)務(wù)等5項(xiàng)違規(guī)被處罰226.5萬(wàn)元；兩名負(fù)責(zé)人各被處罰8萬(wàn)元。
TOP8：中付違規(guī)累計(jì)被處罰206.45萬(wàn)元
4月22日，據(jù)長(zhǎng)沙支行行政處罰信息顯示，中付支付長(zhǎng)沙分公司因特約商戶實(shí)名制落實(shí)不到位等7宗違法被限期改正，給予警告，沒(méi)收違法所得39.95萬(wàn)元，并處157.5萬(wàn)元罰款，共計(jì)罰沒(méi)197.45萬(wàn)元；同時(shí)對(duì)方負(fù)責(zé)人警告，處6萬(wàn)元罰款；5月29日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，中付因未備案開展銀行卡收單業(yè)務(wù)被處罰3萬(wàn)元；
TOP9：開店寶違規(guī)累計(jì)被處罰117萬(wàn)元
2月26日，據(jù)南京分行行政處罰信息顯示，開店寶支付江蘇分公司因未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制、收單銀行結(jié)算賬戶管理、檔案管理；未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息；未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識(shí)別等三項(xiàng)違規(guī)被處罰58萬(wàn)元；5月9日，據(jù)拉薩支行行政處罰信息顯示，開店寶支付西藏分公司因存在“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理、客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料等相關(guān)規(guī)定”的行為被處罰款人民幣22萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人員被處1萬(wàn)元罰款；9月25日，據(jù)西安分行行政處罰信息顯示，開店寶支付陜西分公司因跨省開展收單業(yè)務(wù)等6項(xiàng)違規(guī)被處罰36萬(wàn)元；
TOP10：易寶違規(guī)累計(jì)被處罰86萬(wàn)元
7月15日，據(jù)大連市支行行政處罰信息顯示，易寶支付大連分公司因違反支付結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定被處罰86萬(wàn)元。
TOP11：合利寶違規(guī)累計(jì)被罰沒(méi)79.2萬(wàn)元
1月14日，據(jù)哈爾濱支行行政處罰信息顯示，合利寶黑龍江分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》被處罰人民幣8萬(wàn)元；4月22日，據(jù)長(zhǎng)沙支行行政處罰信息顯示，合利寶湖南分公司因違反9項(xiàng)違規(guī)被限期改正，給予警告，沒(méi)收違法所得11750.01元，并處70萬(wàn)元罰款。
TOP12：海科融通違規(guī)累計(jì)被處罰76萬(wàn)元
1月7日，據(jù)海口支行行政處罰信息顯示，?？迫谕êＤ戏止疽蛭窗匆?guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶、未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名審核要求、未按要求對(duì)小微商戶收單業(yè)務(wù)受理信用卡進(jìn)行限額管理、未按規(guī)定對(duì)可疑交易采取有效措施、違規(guī)開展異地銀行卡收單等五項(xiàng)違法行為，被警告并處以罰款41萬(wàn)元；9月28日，據(jù)濟(jì)南分行行政處罰信息顯示，?？迫谕ㄉ綎|分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定，被處罰款5萬(wàn)元；10月12日，據(jù)?？谥行姓幜P信息顯示，海科融通海南分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為被罰28萬(wàn)元；相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰2萬(wàn)。
TOP13：國(guó)通星驛付違規(guī)累計(jì)被罰沒(méi)62.78萬(wàn)元
7月13日，據(jù)南昌支行行政處罰信息顯示，國(guó)通星驛江西分公司由于特約商戶實(shí)名制落實(shí)不到位，被處罰款人民幣3萬(wàn)元；由于未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息，被警告，并沒(méi)收違法所得77755.26元，罰款人民幣50萬(wàn)元；對(duì)相關(guān)責(zé)任人員警告并處罰款人民幣5萬(wàn)元。
TOP14：錢寶違規(guī)累計(jì)被處罰62萬(wàn)元
9月28日，據(jù)濟(jì)南分行行政處罰信息顯示，錢寶山東分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定，受到警告處分并被處罰款62萬(wàn)元。
TOP15：通聯(lián)違規(guī)累計(jì)被處罰49.5萬(wàn)元
1月3日，據(jù)銀川支行處罰信息顯示，通聯(lián)支付因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢》的相關(guān)規(guī)定，被處以合計(jì)44萬(wàn)元的罰款，相關(guān)責(zé)任人被罰款3.5萬(wàn)元；1月10日，據(jù)杭州支行行政處罰信息顯示，通聯(lián)支付浙江分公司因存在違反商戶規(guī)定的違法行為被處以罰款2萬(wàn)元；
TOP16：暢捷通違規(guī)累計(jì)被處罰42萬(wàn)元
8月5日，據(jù)沈陽(yáng)分行行政處罰信息顯示，暢捷通遼寧分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等被處罰40萬(wàn)元，相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰2萬(wàn)元。
TOP17：隨行付違規(guī)累計(jì)被處罰37.9萬(wàn)元
8月31日，據(jù)西寧支行行政處罰信息顯示，隨行付青海分公司因特約商戶合作協(xié)議內(nèi)容及要素不完善、特約商戶資質(zhì)審核和實(shí)名制落實(shí)不到位、未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶巡檢制度、未在特約商戶入網(wǎng)前開展培訓(xùn)并留存相關(guān)記錄、與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)未按規(guī)定識(shí)別特約商戶身份、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等6項(xiàng)違規(guī)被處罰35.5萬(wàn)元，相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰2.4萬(wàn)元；
TOP18：樂(lè)刷違規(guī)累計(jì)被處罰34萬(wàn)元
8月27日，據(jù)深圳支行行政處罰信息顯示，樂(lè)刷因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施；其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為被處罰34萬(wàn)元。
TOP19：盛付通違規(guī)累計(jì)被處罰23.9萬(wàn)元
8月27日，據(jù)西寧支行行政處罰信息顯示，因收單交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不完善，未對(duì)部分商戶可疑交易進(jìn)行預(yù)警并及時(shí)核查；同一特約商戶同時(shí)對(duì)應(yīng)多個(gè)（兩個(gè)及以上）商戶編碼；商戶名稱在傳輸過(guò)程中不一致；與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，未按規(guī)定識(shí)別特約商戶身份等4項(xiàng)違規(guī)；對(duì)此，西寧支行對(duì)盛付通青海分公司處以22.5萬(wàn)元罰款；相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰1.4萬(wàn)元。
TOP20：付臨門違規(guī)累計(jì)被處罰9萬(wàn)元
3月6日，據(jù)重慶營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息顯示，付臨門重慶分公司因未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理被處9萬(wàn)元罰款；
TOP21：拉卡拉違規(guī)累計(jì)被處罰7萬(wàn)元
9月28日，據(jù)濟(jì)南分行處罰信息顯示，拉卡拉山東分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)定，被處罰款4萬(wàn)元；12月31日，據(jù)南寧分行處罰信息顯示，拉卡拉廣西分公司因違反未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送交易信息，以確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性的違法違規(guī)行為，被央行南寧中心支行罰款3萬(wàn)元；其中在513徐州事件中，其中開X寶、X聯(lián)、X捷、拉X拉、X刷等部分員工被請(qǐng)過(guò)去協(xié)助調(diào)查，多家機(jī)構(gòu)也牽涉其中（非法TX、數(shù)據(jù)、發(fā)票等諸多問(wèn)題）。多家支付公司疲于應(yīng)對(duì)，據(jù)說(shuō)有些重罰過(guò)億。綜上，其中反洗錢、違規(guī)收單、清算規(guī)定等仍是監(jiān)管重災(zāi)區(qū)，而全國(guó)開展的云劍、斷卡專項(xiàng)行動(dòng)又沉重打擊違規(guī)違法現(xiàn)象。甚至可能因支付公司事情而影響到整個(gè)代理商體系的健康運(yùn)行，畢竟羊毛出在羊身上。選擇不對(duì)，努力白費(fèi)。
