2020年7月底，東臺(tái)市公安局網(wǎng)安大隊(duì)接到線(xiàn)索：網(wǎng)絡(luò)上一款名為“99智能管家”手機(jī)APP軟件通過(guò)接入非法支付通道，虛構(gòu)發(fā)起信用卡網(wǎng)絡(luò)交易，采用抽取手續(xù)費(fèi)和傭金的方式，幫助用戶(hù)實(shí)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)和墊還款。接到線(xiàn)索后，東臺(tái)警方立即展開(kāi)偵查。

鹽城東臺(tái)市公安局網(wǎng)安大隊(duì)二中隊(duì)民警殷麗海介紹案情， 這款app程序中添加了很多虛假的交易類(lèi)型，“比如說(shuō)某某餐飲、某某超市或者KTV之類(lèi)的，用戶(hù)只需要在手機(jī)上面操作就可以。平臺(tái)受理到還款人的需求以后就可以通過(guò)第三方、還有第四方的支付公司把預(yù)留的額度套現(xiàn)出來(lái)，在扣除一定的手續(xù)費(fèi)之后返還給用戶(hù)，用戶(hù)用來(lái)償還當(dāng)月的賬單。”

如此反復(fù)，其實(shí)就是相當(dāng)于把賬單延后，但是總的欠款并沒(méi)有變化。“這個(gè)平臺(tái)還會(huì)收取用戶(hù)0.65%的手續(xù)費(fèi)，用來(lái)償還本月的賬單，這樣的話(huà)用戶(hù)的支出反而會(huì)更多了。” 殷警官補(bǔ)充說(shuō)。

通過(guò)近一個(gè)月的調(diào)查，東臺(tái)警方發(fā)現(xiàn)，這款“99智能管家”手機(jī)APP軟件由湖北益萊久久網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在2019年2月開(kāi)發(fā)出來(lái)的，為了逃避打擊，該APP只支持點(diǎn)對(duì)點(diǎn)推廣，并未在APP商店上架發(fā)行。

與此同時(shí)，犯罪嫌疑人劉某、程某等主犯還將軟件賣(mài)給重慶、浙江等多地的代理商使用，從中牟利，成功吸引會(huì)員10多萬(wàn)人。涉及各類(lèi)銀行卡有37萬(wàn)余張，而且這個(gè)公司有自己的下線(xiàn)代理，各級(jí)代理有2000多人。

當(dāng)警方趕到湖北涉案公司注冊(cè)地址時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)這里是一家洗車(chē)公司。隨后，辦案民警在武漢當(dāng)?shù)剡M(jìn)行了大量走訪(fǎng)和調(diào)查取證，最終確認(rèn)正是這家洗車(chē)公司從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

在充分掌握相關(guān)證據(jù)后，2020年8月，東臺(tái)警方出動(dòng)90余名警力，兵分多個(gè)小組前往廣東、湖北、山西、北京等地對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行抓捕。

鹽城東臺(tái)市公安局網(wǎng)安大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)薛東生介紹案情，一舉抓獲了犯罪嫌疑人56名，查明涉案資金達(dá)6億余元，并且申請(qǐng)公安部在全國(guó)范圍以?xún)?nèi)開(kāi)展集群戰(zhàn)役，有效的清除了網(wǎng)上毒瘤，維護(hù)了網(wǎng)絡(luò)空間的穩(wěn)定。

目前，此案正在進(jìn)一步辦理中。