近日為進(jìn)一步落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保持管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》及《銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定，廣發(fā)銀行信用卡中心發(fā)布了《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人客戶信息治理及交易管控的公告》。

一、對(duì)于開(kāi)戶時(shí)未按要求留存身份影像或身份影像存疑 的賬戶、客戶身份基本信息（含姓名、國(guó)籍、性別、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的類(lèi)型、號(hào)碼）不規(guī)范的賬戶，我行信用卡中心擬于2020年6月起分批實(shí)施交易限制。

限制類(lèi)型包括：

1.信用卡消費(fèi)交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續(xù)費(fèi)和違約金入賬、費(fèi)用減免外）；

2.信用卡溢繳款交易；

3.分期、透現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理；

4.信用卡調(diào)升額度。

二、對(duì)于多人共用手機(jī)號(hào)且未出具合理共用聲明的賬戶，我行信用卡中心 擬于2020年6月起分批實(shí)施交易限制。

限制類(lèi)型包括：

1.信用卡消費(fèi)交易、代扣代繳交易（除還款、分期入賬、手續(xù)費(fèi)和違約金入賬、費(fèi)用減免外）；

2.信用卡溢繳款交易；

3.分期、透現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理；

4.信用卡調(diào)升額度；

5.權(quán)益兌換和增值服務(wù)；

6.信用卡積分兌換及積分消費(fèi)等積分使用

從公告內(nèi)容來(lái)看，廣發(fā)對(duì)客戶資料規(guī)范性會(huì)做一番審查，減少信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。廣發(fā)銀行信用卡中心表示為確保用戶賬戶的正常使用，需要客戶確認(rèn)在廣發(fā)銀行登記的信息完整有效。

另外如果近期收到廣發(fā)銀行官方電話、短信、微信或者郵件通知，請(qǐng)及時(shí)更新資料，否則要被限制交易了。

此前，偶爾會(huì)聽(tīng)到有持卡人說(shuō)道，因?yàn)橛昧颂摷儋Y料申卡成功，幾年后被銀行發(fā)現(xiàn)而封卡的案例。這次廣發(fā)是否會(huì)在審查過(guò)程中，查出問(wèn)題來(lái)呢？

各位在申請(qǐng)信用卡的時(shí)候，可要認(rèn)真如實(shí)填寫(xiě)，特別是那種"包裝下卡"或者代寫(xiě)的方式，為了能下卡而夸大甚至使用虛假的資料，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，肯定是封卡的，屆時(shí)征信記錄也會(huì)受到影響。