北京支付系統(tǒng)參與者運行管理實施辦法

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 根據(jù)《中國人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》（銀發(fā)〔2015〕40號文印發(fā)）、《支付清算系統(tǒng)危機處置預(yù)案》（銀發(fā)〔2015〕284號文印發(fā)）、《中國人民銀行支付系統(tǒng)運行管理辦法》（銀辦發(fā)〔2016〕112號文印發(fā)）、《中國人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法》（銀辦發(fā)〔2016〕112號文印發(fā)）、《關(guān)于加強支付清算系統(tǒng)運行維護報告事項管理有關(guān)工作的通知》（銀管發(fā)﹝2011﹞227號）、《中國人民銀行營業(yè)管理部關(guān)于加強支付系統(tǒng)參與機構(gòu)接入端軟件運維管理工作的通知》（銀管發(fā)〔2014〕258號文印發(fā)）等相關(guān)文件要求，為加強北京支付系統(tǒng)參與者運行管理，保障支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于北京支付系統(tǒng)的參與者。

本辦法所稱的支付系統(tǒng)是指中國人民銀行運營的大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。

本辦法所稱的參與者包括直接參與者、間接參與者以及異地備份接入?yún)⑴c者。直接參與者是指直接接入支付系統(tǒng)北京城市處理中心辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)以及業(yè)務(wù)管理權(quán)限在北京的法人機構(gòu)；間接參與者是指北京轄區(qū)內(nèi)通過直接參與者接入支付系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)；異地備份接入?yún)⑴c者是指通過支付系統(tǒng)北京城市處理中心實現(xiàn)異地備份接入的參與機構(gòu)。

第三條 參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)各項管理規(guī)章制度及支付清算紀(jì)律，認(rèn)真按照中國人民銀行、中國人民銀行營業(yè)管理部（以下簡稱"人行營業(yè)管理部"）相關(guān)文件要求加強系統(tǒng)運維和業(yè)務(wù)管理工作，確保北京地區(qū)支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。

第二章 運維管理

第四條 參與者在日常運行中應(yīng)遵守以下要求：

（一）制定運行維護操作規(guī)程并嚴(yán)格執(zhí)行；

（二）定期進行日常檢查、系統(tǒng)維護和應(yīng)急演練，監(jiān)控系統(tǒng)運行和業(yè)務(wù)處理情況；

（三）在進行系統(tǒng)維護時，應(yīng)對支付系統(tǒng)的數(shù)據(jù)、程序、作業(yè)、配置以及連接等采取妥善保護措施；對多系統(tǒng)公用設(shè)備進行維護時，應(yīng)避免不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的交叉影響；

（四）定期對運維制度、運行環(huán)境、系統(tǒng)備份、日常維護、安全管理等進行自查和改進。

第五條 直接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)提前10個工作日向人行營業(yè)管理部報備：

（一）制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急處置預(yù)案；

（二）開展與支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急演練；

（三）因本參與者系統(tǒng)維護需在業(yè)務(wù)運營時段簽退登錄大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)；

（四）因?qū)嵤┥a(chǎn)系統(tǒng)遷移、核心系統(tǒng)升級、計算機及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)切換等系統(tǒng)運行維護導(dǎo)致或可能導(dǎo)致支付清算業(yè)務(wù)中斷。

第六條 異地備份接入?yún)⑴c者發(fā)生下列情形的，應(yīng)提前10個工作日向人行營業(yè)管理部報備：

（一）開展與異地備用前置系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急演練；

（二）因?qū)嵤┊惖貍溆们爸孟到y(tǒng)或異地備用接入網(wǎng)絡(luò)等系統(tǒng)運維導(dǎo)致或可能導(dǎo)致異地備用前置機或網(wǎng)絡(luò)中斷。

第七條 直接參與者和異地備份接入?yún)⑴c者應(yīng)合理安排系統(tǒng)運維時間，并填寫《支付清算系統(tǒng)參與者系統(tǒng)運行維護報告表》（見附件1）報送人行營業(yè)管理部。其中，報備內(nèi)容主要包括原因事由、總體安排、實施步驟、關(guān)鍵工作任務(wù)、是否簽退系統(tǒng)、對業(yè)務(wù)造成的影響、需人行營業(yè)管理部協(xié)助支持的工作事項、相關(guān)風(fēng)險評估及支付清算系統(tǒng)運行維護專項應(yīng)急處置預(yù)案以及參與部門、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人等。參與者開展重大系統(tǒng)維護的，應(yīng)正式發(fā)文向人行營業(yè)管理部報備。

第八條 直接參與者和異地備份接入?yún)⑴c者臨時開展應(yīng)急維護的，須經(jīng)人行營業(yè)管理部同意后方可實施，并于實施完成后3個工作日內(nèi)，向人行營業(yè)管理部提交應(yīng)急處置報告（見附件2）。

第九條 直接參與者應(yīng)按照《中國人民銀行營業(yè)管理部關(guān)于加強支付系統(tǒng)參與機構(gòu)接入端軟件運維管理工作的通知》文件要求，于每一季度最后一個月組織開展對支付報文傳輸平臺參與者接入端軟件季度自查工作，并于每個季度最后一個工作日前將加蓋單位公章或部門公章（以下簡稱"公章"）的自查報告報送至人行營業(yè)管理部。

第十條 參與者應(yīng)積極配合人行營業(yè)管理部組織開展的現(xiàn)場巡檢工作，對巡檢報告進行確認(rèn)后加蓋公章提交現(xiàn)場巡檢人員。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第十一條 直接參與者要根據(jù)現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求，切實維護行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理正常運行，并積極向支付系統(tǒng)用戶委員會和清算中心報送相關(guān)業(yè)務(wù)建議,共同促進支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)性能提升。

第十二條 直接參與者應(yīng)加強資金頭寸管理，合理設(shè)置圈存資金余額，減少清算排隊和軋差排隊，提高資金匯劃效率。

第十三條 直接參與者應(yīng)加強業(yè)務(wù)操作管理，嚴(yán)禁通過生產(chǎn)系統(tǒng)進行系統(tǒng)功能測試及為第三方機構(gòu)業(yè)務(wù)測試提供通道，嚴(yán)禁跨系統(tǒng)發(fā)送查詢查復(fù)報文，嚴(yán)禁使用免費報文處理非捐贈類業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性。

第十四條 直接參與者應(yīng)做好網(wǎng)銀系統(tǒng)超時情況監(jiān)測管理，以保證網(wǎng)銀系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。

第十五條 直接參與者應(yīng)嚴(yán)格按照《中國人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法》做好數(shù)字證書管理工作，確保數(shù)字證書安全有效，并應(yīng)于數(shù)字證書到期前兩個月內(nèi)，及時申請更換數(shù)字證書，確保各系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理正常。

第四章 驗收管理

第十七條 直接參與者應(yīng)嚴(yán)格按照支付系統(tǒng)參與者接入技術(shù)驗收規(guī)范，對系統(tǒng)軟硬件、機房環(huán)境、管理制度等各方面開展全面自查，確保行內(nèi)各項工作均已符合驗收標(biāo)準(zhǔn)后，再向營業(yè)管理部提交申請驗收。

第十八條 直接參與者應(yīng)嚴(yán)格按照清算總中心每年度發(fā)布的支付系統(tǒng)接入測試實驗室運行計劃時間安排，結(jié)合本行實際情況及驗收準(zhǔn)備情況，在規(guī)定時間內(nèi)及時提交驗收申請。

第十九條 直接參與者和異地備份接入?yún)⑴c者應(yīng)組織相關(guān)部門有序開展支付系統(tǒng)接入驗收準(zhǔn)備工作，認(rèn)真配合驗收小組進行現(xiàn)場驗收工作，并針對現(xiàn)場驗收發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。驗收通過后，相關(guān)系統(tǒng)方能正式投入運行。

第五章 應(yīng)急管理

第二十條 參與者應(yīng)嚴(yán)格落實支付系統(tǒng)7×24小時業(yè)務(wù)連續(xù)性保障要求，切實加強系統(tǒng)運維應(yīng)急管理。

第二十一條 直接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向人行營業(yè)管理部報備：

（一）調(diào)整支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員；

（二）變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運行等相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人員信息（具體格式詳見附件2）。

第二十二條 直接參與者和間接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告人行營業(yè)管理部。同時，本單位運維部門應(yīng)及時與清算中心溝通應(yīng)急事件及處置情況：

（一）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件等導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)的；

（二）因參與者系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常的；

（三）參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常的；

（四）參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機制出現(xiàn)問題的。

當(dāng)應(yīng)急事件處置完成后，參與機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中國人民銀行支付清算系統(tǒng)危機處置預(yù)案》定義的故障級別（注：境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參照執(zhí)行）在規(guī)定時間內(nèi)向人行營業(yè)管理部提交故障說明和處置報告。

第二十三條 直接參與者應(yīng)每年至少進行一次應(yīng)急演練，應(yīng)急演練內(nèi)容應(yīng)覆蓋系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及廣域網(wǎng)線路、機房基礎(chǔ)設(shè)施、主要應(yīng)用系統(tǒng)等，其中實戰(zhàn)演練占演練總數(shù)的比例應(yīng)不低于80%；參與者應(yīng)合理安排應(yīng)急演練時間，對于影響支付系統(tǒng)運行的應(yīng)急演練，建議安排在支付系統(tǒng)維護窗口期間進行，并在演練結(jié)束后二十個工作日內(nèi)向人行營業(yè)管理部報送總結(jié)報告。

第二十四條 已具備異地備份前置的直接參與者應(yīng)根據(jù)人行營業(yè)管理部發(fā)布的年度異地前置切換演練計劃，至少參與一次異地備用前置系統(tǒng)切換演練，以確保異地備用前置系統(tǒng)在緊急和必要情況下能正確、快速投入使用。

第六章 專項工作管理

第二十五條 參與者應(yīng)積極配合人行營業(yè)管理部開展支付系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)改造、應(yīng)急切換演練等重大變更操作后的技術(shù)及業(yè)務(wù)驗證工作，如確因特殊情況無法開展相關(guān)工作，應(yīng)向人行營業(yè)管理部提交加蓋公章的書面情況說明。

第二十七條 參與者應(yīng)積極配合人行營業(yè)管理部開展支付系統(tǒng)建設(shè)推廣及業(yè)務(wù)宣傳工作，并按要求及時報送總結(jié)報告。

第二十六條 直接參與者應(yīng)于每年7月30日及每年度結(jié)束后20個工作日內(nèi)，向人行營業(yè)管理部報送上年度通過支付系統(tǒng)（包括但不限于大額、小額、網(wǎng)銀、電子信用證、企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）辦理業(yè)務(wù)情況，報送內(nèi)容包括但不限于以下方面：

（一）支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)運行管理情況,包括但不限于：

1.各系統(tǒng)業(yè)務(wù)量情況及變化情況，業(yè)務(wù)數(shù)量增減幅度超過10%的，應(yīng)做出詳細(xì)的原因分析;

2.清算中心部署的業(yè)務(wù)推廣工作進展情況、存在問題、后續(xù)工作計劃及措施。

3.清算窗口開啟的次數(shù)、原因分析及整改措施。

4.網(wǎng)銀系統(tǒng)超時率高于0.5%的原因分析及整改措施。

5.查詢查復(fù)情況，超期查復(fù)及超期未查復(fù)原因分析。

（二）支付業(yè)務(wù)管理和運行環(huán)境的重大變更；

（三）與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練實施情況；

（四）通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)中斷情況；

（五）與支付系統(tǒng)相關(guān)的風(fēng)險事件及處置情況；

（六）代理其他銀行接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)情況；

（七）對支付系統(tǒng)運營管理的意見和建議。

第二十七條 參與者應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)管理規(guī)定，落實好"三道風(fēng)險防線"，并做好支付信息安全管理工作，切實防范支付清算風(fēng)險。

第二十八條 參與者違反本辦法相關(guān)規(guī)定，按照中國人民銀行、中國人民銀行營業(yè)管理部有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條 本辦法自印發(fā)之日起實施，由中國人民銀行營業(yè)管理部負(fù)責(zé)解釋。